EFT ve havalede yeni dönem: 200 bin TL üzeri transferlerde açıklama zorunlu

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Yeni düzenleme kapsamında, 200 bin TL ve üzerindeki EFT ve havale işlemlerinde gönderici, paranın kaynağını ve transferin amacını belirtmek zorunda olacak. Gerek görülmesi halinde bu beyanın belgeyle desteklenmesi istenecek.

Tutar arttıkça belge yükümlülüğü artacak

Düzenlemeye göre, işlem tutarı yükseldikçe beyan ve ispat yükümlülüğü de artacak. 20 milyon TL ve üzerindeki para transferlerinde ise tapu kaydı, noter belgesi, fatura gibi resmi dayanak belgeler zorunlu hale gelecek.

Belgesiz işlem yapılamayacak

Gerekli açıklama ve belgeleri sunmayan kişiler, bankalar aracılığıyla para transferi gerçekleştiremeyecek. Bankalar, eksik bilgi veya belge bulunan işlemleri kabul etmeyecek. MASAK, sunulan açıklama ve belgeleri inceleyerek şüpheli işlemleri tespit edecek.

İşlem nedenleri standartlaştırıldı

MASAK, para transferlerinde kullanılacak işlem nedenlerini de belirledi. Kullanıcılar, transfer sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçecek:

– Gayrimenkul alım ödemesi

– Motorlu taşıt ödemesi

– Borç verme veya borç ödeme

– Hediye, bağış veya yardım

– Vergi ve harç ödemeleri

– Danışmanlık, sağlık, sigorta ve avukatlık hizmetleri

– Kripto varlık, şans oyunu, eğlence ve sosyal medya harcamaları

Bu başlıkların dışında kalan işlemler için “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik açıklama girilecek.

Yeni uygulama ile finansal işlemlerde şeffaflığın artırılması ve kara para ile kayıt dışı faaliyetlerin önlenmesi hedefleniyor.

turkiyegazetesi.com.tr