Para transferlerinde yeni risk dalgası

Türkiye’de yaşayan Rusya vatandaşlarının son dönemde para transferleri sırasında artan dolandırıcılık vakalarıyla karşı karşıya kaldığı iddia ediliyor.

Rus haber ajansı RIA Novosti’ye konuşan Türkiye’de faaliyet gösteren bir devlet bankası yetkilisine göre, uluslararası ödeme kanallarına getirilen kısıtlamalar kullanıcıları alternatif para transfer yöntemlerine yöneltti. Bu durum, dolandırıcılık ağlarının hareket alanını genişletti.

Yaptırımlar alternatif yolları artırdı

Batı ülkelerinin Rusya’ya yönelik finansal yaptırımları, bankacılık işlemlerini zorlaştırınca birçok kişi aracı kişiler üzerinden para gönderme yöntemlerine başvuruyor.

Bazı kullanıcılar ise güvenilirliği belirsiz çevrim içi platformlar ve ödeme servisleri üzerinden işlem yapmayı tercih ediyor. Dolandırıcılar tam da bu noktada devreye giriyor.

Kendilerini finans danışmanı, ödeme aracısı ya da transfer uzmanı gibi tanıtan kişiler; hızlı işlem, cazip döviz kuru ve güvenli transfer gibi vaatlerle kullanıcıları ikna etmeye çalışıyor.

Sosyal medya üzerinden organize oluyorlar

Bankacılık sektörü kaynaklarına göre dolandırıcılık ağları çoğunlukla sosyal medya platformları ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden faaliyet gösteriyor.

Sahte ödeme servisleri ve aracılık teklifleri ile kullanıcıdan para alındıktan sonra ise aracı kişi ortadan kayboluyor. Bu tür işlemlerde resmi bankacılık kanalları kullanılmadığı için mağdurlar çoğu zaman gönderilen paranın izini süremiyor.

Finans çevreleri uyarıyor

Türkiye’deki finans çevreleri, mevcut riskin kısa vadede ortadan kalkmasının zor olduğunu düşünüyor.

Uluslararası ödeme sistemlerindeki sınırlamalar sürdükçe alternatif transfer yöntemlerine olan talebin artması bekleniyor. Banka temsilcileri ise Türkiye’de yaşayan Rusya vatandaşlarına yalnızca resmi finans kuruluşları ve güvenilir bankacılık kanallarını kullanmaları çağrısında bulunuyor.

Yetkililer, tanınmayan aracılar üzerinden yapılan para transferlerinin ciddi maddi kayıplara yol açabileceği konusunda uyarıyor.